پژوهش‌های سلامت اداری

چکیده در این گزارش پس از بررسی مفهوم پولشویی، مراحل، زمینه های آن، به بررسی قوانین و تجربه کشورهای موفق در مبارزه با پولشویی پرداخته شده است. سپس ضمن مقایسه تطبیقی قوانین و تجربه کشورهای منتخب، با قانون و تجربه مبارزه با پولشویی در ایران به ریشه یابی مشکلات موجود و کاستی های احتمالی در این زمینه پرداخته شده است. نتایج حاکی از آن است که علاوه بر مسائل فرهنگی و نبود سیستم های الکترونیکی جامع در مبارزه با پولشویی، عدم پیش بینی مواردی نظیر ضمانت اجرایی کافی قانون مبارزه با پولشویی، همکاری های محدود ایران با مجامع بین المللی در زمینه مبارزه با پولشویی به دلایل مختلف از جمله عدم حضور مقامات تنظیم کننده روابط خارجی، قضایی و پلیسی در بالاترین مرجع مبارزه با پولشویی (با وجود تأکید قوانین بین المللی به همکاری های بین المللی در این زمینه) و نیز محدود بودن اشخاص مشمول قانون و در نتیجه وجود مکان هایی برای تطهیر پول بدون الزام به گزارش دهی معاملات مشکوک، از جمله مواردی هستند که باعث عدم موفقیت کامل ایران در این زمینه شده است.

چکیده فعالیت های بانکی به صورت اجتناب ناپذیری مستلزم ریسک است. ریسکهایی که بانک ها در معرض آن قرار دارند، از ماهیت فعالیت و همچنین ویژگی های خاص ساختار مالی آنها تأثیر می پذیرد. یک سیستم بانکداری آسیب پذیر و بی ثبات می تواند تمام نتایج کلان اقتصادی را در کشورهای صنعتی، در حال توسعه و اقتصادهای در حال گذار به هم بزند. شیوع گسترده و هزینه های بسیار زیاد مربوط به نظام بانکی موجب پیدایش حرکت های هماهنگ در جهت بالا بردن ضریب ثبات و اطمینان سیستم بانکی شده است. در این مقاله تلاش شده شیوه های نظارتی بر سیستم بانکی در کشورهای انگلستان، ژاپن، مالزی و هندوستان مورد بررسی قرار گیرد و سپس به مقایسه شیوه های نظارتی در این کشورها با ایران پرداخته شده است. شیوه نظارتی که در اکثر کشورهای پیشرفته مورد استفاده قرار می گیرد شیوه نظارت مبتنی بر ریسک می باشد. در صورتی که شیوه نظارت در ایران از نوع تطبیقی می باشد. ارزیابی های به عمل آمده حاکی از آن است که شیوه نظارتی در تأمین سلامت نظام بانکی در کشور ما از کارایی لازم برخوردار نمی باشد. نظارت تطبیقی به مفهوم آنچه در ایران اجرا می گردد، با استفاده از شاخص های سلامت بانکی مورد ارزیابی قرار گرفته است. نتایج ارزیابی بیانگر آن بود که این شیوه نظارتی در تأمین سلامت بانک های کشور از کارایی لازم برخوردار نیست.